共用题干某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出...

作者: rantiku 人气: - 评论: 0

问题共用题干某商业银行资料如下表所示。

假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

选项该商业银行基础头寸为()万元。 A:350 B:360 C:370 D:380

答案 D

解析该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。该商业银行的当日头寸=初始头寸现金收付额联行汇入汇出额同城票据清算收付额法定准备金调减调增额借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。从中央银行借款会引起头寸的增加。

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共用题干某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出...

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