商业银行开展个人理财业务,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税...

作者: tihaiku 人气: - 评论: 0
问题 商业银行开展个人理财业务,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(  )。
选项 A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 B.挪用单独管理的客户资产的 C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案 CDE
解析 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

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