商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，银行业监督管理机构可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法...

作者: rantiku 人气: - 评论: 0

问题商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，银行业监督管理机构可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A:违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B:泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C:挪用单独管理的客户资产的 D:违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案 ABC

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，银行业监督管理机构可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法...

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